深圳新聞網2025年3月28日訊（記者 朱琳）3月25日，人民銀行深圳市分行聯合深圳市科技創新局、深圳金融監管局、深圳證監局、深圳市地方金融管理局以及深圳市發改委、深圳市工業和信息化局、外匯局深圳市分局等八部門印發《統籌做好科技金融大文章 支持深圳打造產業科技創新中心的行動方案》，聚焦支持“兩重兩新”、優化科創領域股權和債權銜接聯動融資服務、提升科技金融服務強度和水平、促進“五篇大文章”融合發展、完善科技金融風險分擔機制等五大方面15條措施，金融加力支持深圳未來產業高質量發展。
近年來，深圳金融系統認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，積極探索科技金融創新，堅持開放創新、服務市場需求，充分發揮產業、區位、創新和金融供給優勢，打造“征信+信貸”“本幣+外幣”“股權+債權”協同、“股貸債保匯”聯動的科技金融體系，促進“科技-產業-金融”良性循環。截至2025年2月末，深圳科技型企業貸款余額超1.1萬億元；創投基金存續規模超1.5萬億元，有力支持深圳成為全國工業和外貿“第一城”，實現金融和科技“互促雙強”。
3月3日，《國務院辦公廳關于做好金融“五篇大文章”的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）正式印發，為金融“五篇大文章”明確了新的目標。人民銀行深圳市分行牽頭落實落細《指導意見》和中國人民銀行等關于科技金融工作部署，聯合深圳金融、科技、產業等八部門印發《統籌做好科技金融大文章 支持深圳打造產業科技創新中心的行動方案》（以下簡稱《行動方案》）。聚焦支持“兩重兩新”、優化科創領域股權和債權銜接聯動融資服務、提升科技金融服務強度和水平、促進“五篇大文章”融合發展、完善科技金融風險分擔機制等五大方面，探索科技金融更多“新解法”。通過股權融資、債券融資與信貸資金協同聯動，形成全要素支持、全方位合作的科技金融服務生態，支持深圳加快建設具有全球重要影響力的產業科技創新中心。
金融加力支持“兩重兩新”，加快培育新質生產力
2024年以來，為貫徹落實國務院推動新一輪大規模設備更新和消費品以舊換新的工作部署，人民銀行深圳市分行聯合市發改、工信、科技等建立跨部門協調機制、強化工作督導，推動科技創新和技術改造再貸款政策紅利較快惠及深圳企業。截至2025年2月末，已有570余家科技企業、48個項目獲批貸款172億元，發放金額在全國排名前列。
2025年，加力擴圍實施“兩新”政策上新，《行動方案》引導銀行用好用足科技創新和技術改造再貸款及配套財政貼息政策，提升服務效率、擴大政策覆蓋面，加力支持“兩新”政策紅利惠及更多深圳主體。鼓勵銀行主動對接市區各級產業部門發布的科技型企業和重點科技項目清單，提升對接率、盡調率和授信率；圍繞電子信息、新能源汽車、人工智能、低空經濟等先進制造業集群，全面提升金融服務供給，助力全產業鏈改造升級。
“股權+債權”聯動，完善科技企業接力式金融服務體系
科創領域“輕資產、高風險、高成長、投資回報期長”等特點，需要發揮好信貸、股權、債券等多渠道、接力式支持。人民銀行深圳市分行聯合金融管理部門指導轄內銀行加強與創投機構合作，充分發揮深圳創業投資集聚優勢和資本市場樞紐功能，為創新主體提供股權和債權銜接聯動的融資服務。2024年末，深圳創投基金規模占全國10.6%；QFLP試點金額超77億美元，助力人工智能等前沿領域牽手全球資本。加大債券融資支持力度，2024年，推動轄內企業在銀行間市場發行科創票據同比增長12.3%。
《行動方案》聚焦當前創業投資支持科技創新面臨的堵點，結合深圳實際，提出優化創投機構募資環境、暢通退出渠道的具體舉措。積極發揮債券市場“科技板”作用，通過強化項目儲備和融資輔導、引導金融機構加大對科創債券的投資力度、完善擔保增信和風險分擔等，拓寬科創企業債券融資渠道。鼓勵各類金融機構、各類金融市場協同聯動、功能互補，為科技型企業提供“天使投資-創業投資-私募股權投資-銀行貸款-資本市場融資”的接力式金融服務，有力有效支持深圳發展瞪羚、獨角獸企業。
金融產品服務創新升級，契合不同科技型企業成長需求
科技創新活動復雜多元，需要更加多元化、差異化的支持。聚焦科技企業全生命周期金融服務需求，人民銀行深圳市分行指導轄內銀行創新產品、優化服務，為科技企業提供從“初創”到“騰飛”的特色金融服務。打造面向初創型科技企業的專屬信貸產品“科技初創通”，依托深圳地方征信平臺，為超過20萬戶科技企業生成“第一張畫像”，超2200戶企業獲得融資。創新開展“騰飛貸”模式，通過在信貸關系中引入收益共享因素，實現銀行信貸風險和收益“跨期平衡”，激勵銀行為80家高成長期科技企業發放中長期貸款24億元。轄內科技支行積極參與并購貸、研發貸、員工持股貸、認股權貸等創新產品試點，取得積極成效。
為進一步完善高度適配的科技金融產品服務體系，《行動方案》鼓勵不同類型的金融機構根據自身定位和資源優勢，提供差異化的科技金融服務，構建分層有序、各有側重的科技信貸服務體系。聚焦初創期、成長期、成熟期等科技型企業融資需求特點，積極開展信貸產品創新，推動各項創新業務增量擴面，積極發展企業創新積分貸、供應鏈金融等，持續提升科技金融服務強度和水平。
科技金融引領驅動，構筑五大金融融合發展新能級
深圳特色的產業和區位優勢，為科技金融創新發展提供了良好的基礎和重要引擎。深圳金融系統主動探路，打造“征信+信貸”“本幣+外幣”等服務品牌，打好“組合拳”用好“政策包”，促進科技金融與跨境金融、普惠金融、綠色金融、數字金融融合發展。出臺金融支持新能源汽車“12條”和穩外貿“24條”，護航科技創新重點產業鏈“領跑全球”。
《行動方案》進一步提出了“五篇大文章”融合發展思路?？缇辰鹑诜矫?，依托前海、河套兩大平臺，推動“科匯通”、跨國公司本外幣一體化資金池、高新技術和“專精特新”企業跨境融資便利化等政策優化和試點升級，提升外匯服務科技創新效能。普惠金融方面，支持地方征信平臺與銀行、擔保、保險等合作，提供包括征信報告、信用評分、融資對接、授信支持、風險預警等的“一站式”金融服務，通過“征信+信貸”創新產品和服務模式，持續提升科技型中小企業融資獲得感。綠色金融方面，積極推廣“降碳貸”業務，支持中小微科創企業綠色低碳發展；探索股債聯動服務綠色領域基礎研究和關鍵核心技術攻關等。數字金融方面，鼓勵金融機構積極運用數字化手段，增強科技金融服務的個性化、差異化、定制化。
“多家抬”完善配套機制，打造可持續科技金融生態
做好金融“五篇大文章”，不僅需要金融機構的發力，也離不開政府部門在政策引導、配套支持等方面的統籌協調，共同推進。人民銀行深圳市分行聯合相關部門發揮科技金融常態化工作機制作用，“多家抬”優化科技金融發展環境。推動黨政部門共建共享，指導地方征信平臺歸集企業工商、社保、水電氣等數據，為解決科技金融信息不對稱難題提供基礎支撐；與科技資源密集區共建“科技金融高質量發展示范工程”，優化財政金融多方分擔風險機制。
為進一步構建科技金融良好生態，《行動方案》提出，完善由人民銀行深圳市分行牽頭，金融管理、產業、財政、市場監督等部門分工協作的科技金融工作機制，發揮政策合力，推動各項工作落地實施。發揮深圳科技創新專項擔保體系作用，加大對早期科創企業的擔保增信力度。優化銀行貸款風險補償政策，加大對科技企業貸款支持力度。強化科技創新金融服務效果評估，督促引導金融機構提升科技金融服務質效。加大經驗總結和宣傳推廣力度，形成可復制可推廣的深圳經驗。同時，督促金融機構落實風險防控主體責任，規范開展科技金融業務和創新，強化風險管理。
下一步，人民銀行深圳市分行將積極加強與科技、產業、財政等部門溝通合作，統籌推進《行動方案》有效落實，形成更多可復制推廣的經驗做法，做好重點地區科技金融服務的“深圳示范”，以科技金融創新賦能新質生產力發展。