深圳新聞網2024年5月24日訊（記者 湯莎 通訊員 肖雅琪 於楓）“中金嶺南營業收入再創歷史新高，產業并購取得新突破。”近日，中金嶺南有色金屬股份有限公司公布2023年營收。這也是建設銀行深圳市分行在金融科技推動下，科技創新與傳統產業碰撞、融合，重構產業鏈生態，形成新質生產力的典型案例之一。
近年來，建設銀行深圳市分行落實中央金融工作會議對“金融要為經濟社會發展提供高質量服務”有關精神，創新推出“產業互聯網+供應鏈金融+數字化平臺”服務模式，加強對先進制造業、物流行業重點客戶的支持力度，以及產業鏈上企業的扶持培育力度，以優質金融服務支持現代產業體系建設，助力實體經濟行穩致遠。
精準把脈施策
中金嶺南是我國有色金屬行業頭部企業，擁有多處跨國礦山與冶煉廠，其生產經營關乎我國重要行業產業鏈安全和戰略資源儲備。在長期發展中，深圳建行一路相隨，憑借優質的服務深得信任。
近年來，為支持國家推進重要礦產資源戰略布局，中金嶺南構建多金屬國際化全產業鏈新格局，通過收購山東東營銅冶煉廠，正式進入銅領域，產業鏈發展起來，挑戰也隨之而來。“對境外礦產進口需求量大，上游均為全球資源型龍頭企業，對合作金融機構有著嚴格的評級要求。”“母公司擔保規模有限，境外子公司采購額度不足。”“鏈條企業涉及境內外，線下模式時效性差且風險難控。”“融資成本太高。”“融資渠道單一，迫切需要構建以總部為主、子公司為輔的融資體系”……
了解到中金嶺南面臨的一系列機遇和挑戰后，建行深圳華僑城支行營業部迅速協同總分行，運用新技術、新模式、新服務，協助中金嶺南搭建“跨境+境內”供應鏈金融體系，以科技金融創新助力客戶產業鏈升級。
攜手重構體系，賦能產業轉型
針對境內業務方面，建行深圳華僑城支行營業部幫助中金嶺南優化融資體系，整合供應鏈和金融資源，以平臺數據為支撐，著力業務關鍵環節，向成員公司及其鏈條企業直接投放貸款，既降低集團公司融資壓力，又幫助鏈條企業融資降本增效。“審批層級清晰，全流程線上進行，還可以直接下載融資憑證，操作起來很方便。”幾次放款后，中金嶺南及其子公司對于建行供應鏈金融數字化平臺贊不絕口。
目前，中金嶺南貿易上下游企業均與建行開展業務合作，確認融資金額數億元，并成為建行首個共建數字化平臺的省屬國企。
為助推跨境業務，建行深圳華僑城支行營業部為其設計了“錯幣種錯期限背對背信用證”綜合服務方案，助力中金嶺南優化跨境融資鏈條，解決授信額度不足問題；運用金融科技優化供應鏈融資系統關鍵流程，將中金嶺南業務辦理時長由6天縮短至2天；本外幣融合方案，則降低了美元加息對企業的影響。
在建行的支持下，中金嶺南成功構建“海內外銅礦+東營冶煉及精深加工+粵港澳大灣區消費市場”協同發展新格局，陰極銅產量、營收、凈利潤同比大幅提升，實現產業結構的優化升級和發展戰略的成功轉型，目前已成為深圳建行最大的信用證客戶。
建行專業高效的金融服務得到中金嶺南高度認可，“過去一年，公司依托建行強有力的供應鏈平臺保障和資金支持，精研市場、精準營銷，供銷兩端協同發力，銅礦板塊盈利能力持續提升，提前超額完成經營目標。接下來，集團將與建行進一步加深合作，助力公司高質量發展，加快建設千億級、世界一流的多金屬國際化全產業鏈資源公司。”
暢通民生循環
順豐集團是我國綜合物流服務行業龍頭企業，依托速運物流板塊，打造形成以快遞服務為核心，以同城、冷鏈、倉儲等多元化綜合物流服務為一體的業務體系，業務鏈條滲透工業制造、商業流通、農產品上行、食品及醫藥冷鏈、本地生活、國際貿易等多領域，倉儲物資涵蓋白酒、3C、大宗商品、民生快消等多品類，建成觸達國內外97個國家及地區的強大物流網絡，對保障民生物資運輸、支撐產業供應鏈、暢通微循環發揮了重要作用。隨著順豐倉配系統不斷完善，鏈條下游中小企業數量迅速增多，對倉庫貨物快速變現投入新訂單的需求非常迫切。但因下游企業與順豐集團不存在貿易關系，在傳統供應鏈金融模式下，中小企業面臨獲得授信難、資金壓力大的痛點。
建行敏銳意識到這將成為供應鏈金融創造性延展的又一個重要機會，設計順豐數字科技“倉儲融資”新型供應鏈金融產品，通過高度融合順豐數字科技供應鏈監管技術，從貨物品類、交易環節、運輸監管、系統平臺等維度量身定制服務方案，輔以電子倉單質押、協助處置等風控措施，佐以全線上自動化操作、一點對接全國客戶等科技優勢，實現銀行端授信審批、貸款投放及還款，順豐端貨物倉儲等信息實時線上交互，成功構建順豐集團物流倉儲供應鏈金融新生態，以科技金融創新打破傳統供應鏈金融只能對與核心企業具有貿易關系的鏈條企業提供融資服務的固有模式，撬動金融資源安全快速地流向中小微企業，通過保障小生意，實現服務大民生。
“建行全流程線上操作，半天不到就可以把貸款申請下來，不需要任何不動產抵押。我們貿易公司平時最大的問題是進貨占用流動資金較大，而銀行貸款產品流程長，沒法和購貨與銷售安排完全契合，建行的產品讓我們的應急周轉資金來源變得更容易，隨時采購隨時申請融資、隨時還款隨時到順豐倉庫取貨，我們銷售規劃、庫存管理的靈活度和自主性完全沒有受到影響，按天付息資金實際使用成本更優惠。”近日，建行深圳華僑城支行為山西某白酒公司陸續發放多筆“倉儲融資”貸款，以高效便捷的金融服務支持客戶旺季銷售，得到該公司負責人高度認可。
目前，順豐數科“倉儲融資”新型供應鏈金融業務已覆蓋白酒、3C、大宗商品、食品、日用、家居等多個品類，累計投放倉儲貸7.11億元。