近幾年來，社會(huì)上部分不法分子向老年人營(yíng)銷醫(yī)療設(shè)備的案件時(shí)有發(fā)生，給人民帶來了巨大經(jīng)濟(jì)損失，為了降低此類案件的發(fā)生，銀行紛紛提高警惕幫助市民防范風(fēng)險(xiǎn)。近日，華夏銀行深圳華強(qiáng)北支行在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，成功識(shí)別不法分子的騙局，有效避免了客戶的資金損失。
幾日前，一老年客戶在一青年女子陪同下，來到華夏銀行深圳華強(qiáng)北支行辦理大額匯款業(yè)務(wù)。賴先生從口袋掏出包裹得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)的存折，要求匯款9萬元。柜臺(tái)人員詢問客戶與收款人關(guān)系時(shí)，青年女子解釋稱這9萬元是用來購(gòu)買醫(yī)療設(shè)備的，客戶并不了解收款人情況。柜員向老先生解釋此類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提示其要謹(jǐn)慎處理，并詢問可否聯(lián)系其家人確定后再轉(zhuǎn)賬。此時(shí)陪同青年女子辯稱醫(yī)療設(shè)備對(duì)老年人身體好處多多，并斥責(zé)華夏銀行工作人員多管閑事。
后經(jīng)華夏銀行工作人員再三勸導(dǎo)，老人同意聯(lián)系其兒子，工作人員詳述了老人辦理業(yè)務(wù)過程，并提示了該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，老人的家人在電話中十分感謝銀行跟他聯(lián)系，并請(qǐng)柜臺(tái)先勿辦理匯款。半小時(shí)后，老人的家人趕到銀行，在柜員和兒子的勸說下，老人才恍然大悟，并最終撤銷了此筆匯款。老人及其家人對(duì)華夏銀行深圳華強(qiáng)北支行的工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度給予高度贊揚(yáng)，一場(chǎng)金融騙局被華夏銀行員工識(shí)破并成功堵截。
經(jīng)過對(duì)該筆業(yè)務(wù)處理過程的分析，華夏銀行總結(jié)該騙局的幾個(gè)特征：
1、老人在向可疑賬戶匯款時(shí)，未充分了解收款人情況。
2、受害人年事已高，風(fēng)險(xiǎn)防范能力較弱，受騙時(shí)兒女不知情，對(duì)銀行工作人員勸阻不理解、不認(rèn)可。
3、可疑人員千方百計(jì)以對(duì)身體健康為由誘騙老人。
華夏銀行深圳分行積極開展防范電信詐騙宣傳和案防工作，通過日常宣傳教育，持續(xù)提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（通訊員 汪芒）